보험산업은 소비자에게 노출된 불확실한 경제, 사회, 기후, 문화의 환경 속에서 다양하게 발생할 수 있는 위험을 보장하는 기능과 함께 자본시장에서 안정적인 투자를 위한 기관투자자로서의 역할을 수행하고 있다. 최근 환경(E)과 사회(S), 지배구조(G)에 대한 사회적인 관심과 함께 ESG 경영이 필수적인 흐름 속에서 지속가능한 사회로 나아가기 위한 보험회사들의 ESG 경영 사례가 증가하고 있다. 선행 연구를 통해 ESG 경영 활동은 보험 서비스 구매 의도에 통계적으로 유의미한 영향을 미치고, 기업의 장기적 경쟁 우위 확보와 함께 소비자 신뢰 구축과 가치 창출에 있어 중요한 요인으로 확인되었다. 이에, 본 연구는 소비자중심 ESG 경영을 통해 큰 성과를 보여주고 있는 iM라이프 사례를 통해 보험산업의 ESG 경영 전략을 소비자중심 관점에서 살펴보았다. iM라이프의 소비자중심 ESG 경영 전략과 성과 분석을 통해 소비자 만족을 장기적으로 유지하며 지속가능한 발전을 할 수 있는 ESG 경영의 전략적 방안과 시사점을 제시한다.

The insurance industry serves as an institutional investor in capital markets, providing stable investment opportunities while also protecting consumers against diverse risks arising from uncertain economic, social, environmental, and cultural environments. Amid growing societal focus on Environmental (E), Social (S), and Governance (G) factors and the essential trend of ESG management, insurance companies are increasingly implementing ESG strategy directly. This involves leveraging ESG non-financial factors to advance sustainable society through business management. Notably, ESG management activities are recognized as a key factor in securing long-term competitive advantage, building consumer trust, and creating value, as they are statistically shown to positively influence insurance service purchase intent. This study examines ESG management strategies in the insurance industry from a consumer-centered perspective, using the case of iM Life, which has demonstrated significant achievements through consumer-focused ESG management. It discusses strategic approaches enabling the insurance industry to sustain long-term consumer satisfaction and achieve sustainable development in an era of uncertainty. Based on an analysis of strategies and case studies reflecting iM Life's ESG management philosophy, several recommendations are presented for consumer-centric ESG management in the insurance industry. Strengthening the preemptive complaint prevention system is necessary. For the ‘average’ rated items in the quantitative assessment―complaint handling efforts and financial accident prevention―preventive management is required to reduce complaints themselves, not just improve the efficiency of post-incident responses. To achieve this, measures such as enhancing the comprehensibility of product descriptions and policy terms, mandating tailored explanation procedures for vulnerable groups, and implementing checklists at each sales stage should be introduced to minimize the potential for consumer dissatisfaction.